Katcerina.ru

Деньги в сети
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Брокерский счет в сбербанк онлайн отзывы

Обзор брокера Сбербанк — тарифы, отзывы, комиссии, акции

Сбербанк — это крупнейший в Российской Федерации банк и один из ключевых брокеров на инвестиционном рынке. Здесь предоставляют доступ только к Московской бирже, но не взимают плату за обслуживание. Брокерский или ИИС открывают онлайн удаленно, если есть счет в Сбербанке.

Брокер Сбербанк — что это?

Брокер Сбербанк — это брокер от крупнейшего государственного банка Сбербанка с высочайшим рейтингом надежности. Брокерский счет здесь открывается онлайн, а плата за обслуживание не взимается — аналогичная ситуация у Тинькофф Брокера . Для начинающих инвесторов предлагаются готовые инвест стратегии с потенциальной доходность от 12%.

Инвестироваться можно в мобильном приложение Сбербанк Инвестор или через традиционный торговый терминал QUIK. Брокер открывает доступ к торговле на Московской бирже. Тарифы для новичков начинаются от 0,06% за совершение сделок.

Тарифы брокера Сбербанк

Сбербанк — один из самых крупных брокеров для начинающих инвесторов. Наравне с ним по удобству пользования стоит Тинькофф , но тарифы у Сбербанк немного выгоднее.

ТарифОсобенностиКомиссия от суммы оборота по счету
ИнвестиционныйУдобный тариф для начинающих инвесторовот 0,2%
СамостоятельныйЧем выше оборот, тем меньше комиссияот 0,018%

На тарифе «Самостоятельный» — комиссия ниже: но он больше подходит для инвесторов с опытом. Для новичков сделали тариф «Инвестиционный» с новостными сводками и рекомендациями по инвестированию. Если вы не хотите получать отчеты аналитиков, выбирайте «Самостоятельный».

Как открыть счет?

Брокер открывает счет в офисе или онлайн через Сбербанк-онлайн.

Онлайн

Сбербанк — это технологически-продвинутый банк, поэтому счет открывается онлайн:

  1. Заходим в Сбербанк-онлайн
  2. Выбираем раздел «Прочее»
  3. Кликаем на «Брокерские обслуживание»
  4. Ставим галочки перед рынками для торгов — советуем выбрать все, потому что комиссия за их «простаивание» не взимается
  5. Указываем тарифный план
  6. Выберите один из счетов, на который будут выводиться деньги с брокерского счета

В самом конце указываем причину открытия счета — и подтверждаем, что являемся налоговым резидентом только Российской Федерации. После этого на ваш телефон придет смс с кодом, который надо ввести в специальной форме.

В течение двух дней на телефон придет сообщение об открытие брокерского счета — нам пришла за один день. Там будет код договора — это логин, и вторым сообщением придет временный пароль.

В офисе

Чтобы открыть счет в офисе, возьмите с собой паспорт, ИНН и депозитную книжку или пластиковую карту. Счет можно открыть не в каждом отделение Сбербанка, поэтому сразу уточняйте этот момент.

Как открыть ИИС Сбербанк?

Для справки: ИИС — это особый вид брокерского счета, который позволяет получать налоговый вычет в размере 13% НДФЛ до 52 тысяч рублей или избавиться от налога на прибыль. Но можно выбрать только один тип вычета и открыть только один ИИС. Про этот счет читайте подробнее в нашей основной статье .

Индивидуальный инвестиционный счет открывается при оформление обычного брокерского счета. В банке можно открыть сразу два счёта — ИИС и брокерский, но они не будут связаны. В ИИС Сбербанка можно получать купонный доход и от дивидендов на банковский счет, а не на ИИС.

На главной странице можно указать сумму инвестиции, срок инвестирования и узнать примерный потенциальный доход, если вы будете покупать облигации.

Дополнительные услуги

Чтобы инвесторам было проще инвестировать, Сбербанк сделал специальные сервисы и решения, которые в этом помогают.

Доверительное управление

Доверительное управление (ДУ) — это когда вы передаете свои деньги под управление профессиональных инвесторов брокера. Они вкладывают их в ценные бумаги, чтобы принести вам прибыль. Взамен берут заранее оговоренную комиссию за обслуживание счета.

Минимальная сумма для передачи в доверительное управление — от 5 тысяч долларов или 3 млн рублей. Доходность и стратегии доверительного управления находятся на главной странице ДУ в Сбербанке .

СтратегияИнформация по стратегииМинимальный порог инвестирования
Облигационный доход — Рублевые облигации ₽Инвестиции в государственные, муниципальные и корпоративные облигацийот 3 000 000 ₽
Купонный доход ₽Инвестиции в государственные, субфедеральные и корпоративные облигации российских эмитентовот 3 000 000 ₽
Защита капитала $Дохода по облигациямот 10 000 $
Российские облигации $Инвестирование в корпоративные еврооблигацийот 5 000 $
Глобальные облигации $Инвестирование в суверенные и корпоративные облигаций развитых и развивающихся странот 5 000 $
Российские облигации $ — премьерИнвестирования в российские корпоративные еврооблигацииот 5 000 $

Для квалифицированных инвесторов брокер Сбербанк другие стратегии инвестирования.

Инвестиционные облигации Сбербанка

Инвестоблигации Сбербанка — это возможность облигации на курс RUB/USD и акции Газпрома. Доходность по ним брокер обещает на уровне 10% со 100% гарантией возврата вложенных средств. Стоимость одной облигации — 1 тысяча рублей со сроком обращения от 1 до 3 лет.

Готовые инвестрешения

Готовые инвестиционные решения — это возможность попробовать инвестировать тем, кто никогда раньше не вкладывал. Лучшие идеи аналитиков Сбербанка полностью бесплатные для всех клиентов со счетом, которой оформлен у брокера.

Для всех типов инвесторов есть свои стратегии инвестирования:

  • Консервативная — ≈12,3% годовых с низким уровнем риска
  • Сбалансированная — ≈13,3% годовых со средним уровнем риска
  • Агрессивная — ≈15,4% годовых с высоким уровнем риска

Чтобы узнать какой подойдет вам — пройдите тест «Какой вы инвестор» в мобильном приложение.

Обучение

Сбербанк заинтересован в обучение своих пользователей, чтобы они чаще проводили финансовые операции и вкладывали свои деньги. Поэтому брокер создал полностью бесплатное обучение , которое доступно клиентам Сбера. Здесь все уроки разделены на:

Иногда на сайте появляются интересные интервью с различными инвесторами, генеральными директорами и другими финансистами.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

ПИФ — это возможность инвестировать от небольших сумм в фонды с целью получения прибыли. Средства фонда инвестируются в инструменты финансового рынка и недвижимость, а вы получаете с этого доход. Все ПИФы у брокера Сбербанк разделены по уровню доходности и риска:

ТарифПотенциальный доходРиск
Фонд облигаций Илья Муромец+28,76%Низкий
Фонд Сбалансированный+41,09%Средний
Фонд акций Добрыня Никитич+57,01%Высокий

На основной странице вы можете сравнить все тарифы.

ИИС Сбербанк отзывы вкладчиков

Некоторые пользователи жалуются, что вклады у брокера Сбербанка не застрахованы. Но справедливости ради скажем, что это то же самое, что страховать государство. Судя по отзывам, в основном люди открывают ИИС в Сбербанке.

Один мужчина пишет, что ему нравится мобильное приложение Сбербанка — интуитивно понятный интерфейс и наличие инвестиционных идей. Но не нравится плата за депозитарное обслуживание ( отменена, — прим. ред) . Он советует вкладывать больше 200 тысяч рублей в год, потому что при меньших суммах «здесь делать нечего».

Другой пользователь жалуется, что брокер не дает возможность покупать евробонды, стоимость выше 1 тысяч долларов, а когда стоит галочка «Купить по рынку», Сбербанк добавляет 2% — как скрытую комиссию.

Традиционный отзыв о брокере Сбербанк КИБ

С ростом популярности инвестиций в России на первый план выходят конкурентные преимущества того или иного брокера. Это надёжность, тарифная политика, скорость исполнения сделок, уровень поддержки клиентов. Давайте посмотрим, что готов предложить один из крупнейших брокеров России – Сбербанк брокер – и познакомимся с отзывами коллег.

Какие инструменты предлагает брокер Сбербанк

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Брокерские услуги Сбербанка осуществляет его подразделение Сбербанк КИБ (до 2102 г. – Тройка Диалог). По данным Московской биржи на май 2018 г. почти 300 тыс. клиентов получали доступ через этого брокера, что лишь на 4 тыс. человек меньше лидера рынка БКС. Но при этом по темпам роста числа клиентов за 5 лет СБ отстаёт от небанковских брокеров. Как правило, клиенты банков предпочитают надёжность прочим факторам, в то время как клиентура самостоятельных брокеров – широкий выбор инструментов, качество обслуживания (особенно скорость исполнения приказов и устойчивость связи), а также «дружественный» интерфейс сайта. Сбербанк брокер для частных инвесторов предлагает активы, торгуемые на Московской бирже:

  • Фондовый рынок (российские акции и облигации, ПИФ);
  • Срочный рынок (опционы и фьючерсы на российские активы);
  • Товарный рынок (нефть, металлы, агропродукция);
  • Валютный рынок.

Из иностранных инструментов на данный момент доступны только биржевые фонды FINEX. Квалифицированные инвесторы также могут совершать сделки на внебиржевом рынке, где торгуются низколиквидные российские акции и еврооблигации, а также иностранные ценные бумаги. Из собственных инструментов брокер Сбербанк предлагает широкий выбор ПИФ, а также структурные ноты с частичной или полной защитой капитала, часть которых предназначена только для квалифицированных инвесторов. Получить статус квалифицированного инвестора можно, выполнив любое из следующих условий:

Читать еще:  Отзывы о приложении сбербанк

Паевые инвестиционные фонды Сбербанк брокера

Управлением ПИФами занимается компания Сбербанк Управление Активами. Всего на данный момент под её регулированием находятся более 20 фондов, большинство из которых имеют положительную доходность по итогам 3 лет. Купить пай можно через личный кабинет на официальном сайте Сбербанка. В этом случае достаточно первоначального взноса 1 тыс. руб. Если же совершить покупку в офисе СБ или компании Сбербанк Управление Активами, первоначальный взнос составит от 15 тыс. руб. При покупке удерживается комиссия от 0,5 до 1% в зависимости от инвестируемой суммы. При продаже пая также взимается комиссия 1–2%, если срок владения паем составил менее 731 дня. При более длительном владении паем комиссия при продаже не удерживается. Инвестирование в ПИФы Сбербанка особенно выгодно на сроки более 3 лет. В этом случае, при продаже пая по цене более высокой, чем цена покупки, инвестор полностью или частично освобождается от уплаты подоходного налога (НДФЛ). Максимальная прибыль, которая освобождается от налогообложения, составляет 3 млн руб. в год. Разумеется, это – не подарок Сбербанк брокера, а оговоренная законом привилегия, называемая льготой на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ). Сравним доходность одного из самых прибыльных ПИФов Сбербанка — «Сбербанк Фонд Сбалансированный» с доходностью рынка.

Традиционный отзыв о брокере Captrader

Отзывы инвестора о брокере Captrader

Под доходностью рынка в данном случае понимается синтетический индекс, состоящий поровну из индекса корпоративных облигаций и индекса Московской биржи. Несмотря на практически 100% корреляцию между графиками, доходность ПИФа выше рыночной в течение всего срока его существования.

Доверительное управление

Среди услуг Сбербанк брокера физическим лицам важное место занимают услуги по доверительному управлению: рублёвые и валютные стратегии с различной степенью риска. Минимальная сумма для инвестирования $10 тыс., но в большинстве стратегий она находится в интервале от 3 до 7 млн руб. Комиссия за услуги по управлению на первый взгляд кажется небольшой (ежедневно снимается 2% годовых от суммы, находящейся под управлением). Но нужно учесть, что в случае затяжных убыточных периодов вознаграждение всё равно выплачивается, что может привести к большим потерям клиента. В декларации о рисках АО «Сбербанк Управление Активами» указано, что некоторые стратегии позволяют управляющему вложить до 100% средств клиента в один актив. В случае банкротства эмитента или неисполнения обязательств со стороны контрагента управляющего, клиент может потерять все вложенные средства. Следовательно, опытному инвестору предпочтительнее действовать самостоятельно и формировать диверсифицированный портфель ценных бумаг. Единственная стратегия, предусматривающая полную защиту средств инвестора, «Защита капитала», имеет доходность, отстающую от среднерыночной.

Условия обслуживания и тарифы Сбербанка КИБ

Открыть торговый счёт у Сбербанк брокера можно в любом отделении СБ или онлайн. При открытии брокерского счёта нужно указать реквизиты счёта, на который будут выводиться деньги при их снятии. Удобнее, если он также открыт в Сбербанке. Обычно наряду с брокерским счётом сотрудники банка предлагают еще открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), позволяющий получать налоговые вычеты по одному из типов: А или Б. Открыть такой счёт можно как через ПАО Сбербанк, так и через управляющие компании (Сбербанк КИБ и Сбербанк Управление Активами). Открывать через управляющую компанию не рекомендуется: в этом случае придётся заключать договор доверительного управления и платить комиссию как за открытие счёта, так и за его закрытие. Торговые операции, совершаемые на брокерском счёте и на ИИС, учитываются отдельно.

Независимый отзыв о сервисе Black Terminal

Black Terminal – боевой экзоскелет инвестора

Одно из главных преимуществ Сбербанк брокера для начинающих инвесторов – отсутствие ограничения минимальной суммы для открытия брокерского счёта. Теоретически начать работу можно при депозите в несколько тысяч рублей. Разумеется, это не относится к инвестированию в ПИФы, а также к услугам доверительного управления. Несмотря на то что география деятельности компании Сбербанк КИБ включает ряд мировых финансовых центров, таких как Нью-Йорк, Лондон и Цюрих, доступ к иностранным активам открыт только для корпоративных клиентов. Вообще заметно, что брокерское обслуживание Сбербанка нацелено скорее на них, чем на частников. Получить исчерпывающую информацию об условиях и тарифах для частников через официальный портал Сбербанк брокера крайне сложно, в некоторые разделы проще попасть через интернет-поиск.

На данный момент частные инвесторы могут выбрать один из двух тарифов: базовый под названием «Самостоятельный» и «Инвестиционный», который могут оформить только квалифицированные инвесторы. Комиссии тарифа «Инвестиционный» значительно выше, зато в него включена ежедневная рассылка аналитических материалов и доступ к порталу Sberbank Investment Research. Качество аналитики Сбербанк брокера традиционно было одним из его конкурентных преимуществ. К сожалению, после недавнего скандала, связанного с публикацией доклада о Газпроме, аналитический отдел лишился своих лучших специалистов. Основные сведения о тарифах собраны здесь.

Также не стоит забывать про комиссии депозитария.

В целом, комиссии брокера Сбербанк не самые низкие на рынке, но вполне терпимые. Вопросы вызывает неожиданно высокая для такого крупного банка стоимость кредитования сделок РЕПО под залог ценных бумаг, причём, для обоих тарифных планов:

Однако на практике эта проблема не очень существенна: маржинальные сделки с высоким плечом совершают только квалифицированные инвесторы, а большинство частных клиентов Сбербанк брокера к ним не относятся. Куда более серьёзный недостаток – отсутствие выбора торговой платформы. Единственная площадка, предлагаемая клиентам Сбербанк брокер – QUIK, а ведь у большинства топовых брокеров есть специальные платформы для торговли опционами, позволяющие применять сложные стратегии. Платформа QUIK для этого совершенно не приспособлена.

Что значит для долгосрочного инвестора шорт сквиз

Шорт сквиз: игры трейдеров и возможность для инвестора

Отзывы о брокерском обслуживании Сбербанка

В первые годы работы Сбербанк брокера общая тональность отзывов была скорее положительной. Постепенно всё больше клиентов стали жаловаться на небрежное отношение со стороны службы поддержки. Ещё хуже ситуация с качеством связи.

Особенно серьёзный технический сбой произошёл 9 июня 2018 г. Из-за него тысячи клиентов были лишены доступа к счетам. Пресс-служба Сбербанка сообщила агентству РБК, что к 12-50 работа торговой платформы была восстановлена, но жалобы клиентов на отсутствие связи продолжались до конца дня. Многие из них приняли окончательное решение перейти к другим брокерам.

Ещё одна типичная тема жалоб – высокая ставка кредита по сделкам РЕПО. Единственное разумное объяснение действий Сбербанка – принудительное отсечение спекулянтов и стимулирование к долгосрочному владению ценными бумагами. В любом случае следовало бы чётко разъяснить цели такой ценовой политики.

Кроме того, многие клиенты отмечают задержки с выводом денег даже на счета, открытые в Сбербанке. Случаются проволочки и с открытием брокерского счёта.

Выводы

Брокерское обслуживание Сбербанка имеет некоторые конкурентные преимущества, хотя их немного. Прежде всего стоит отметить:

  • Надёжность главного системообразующего банка России.
  • Отсутствие ограничения на минимальный депозит.
  • Приемлемые тарифы и комиссии.
  • Большой выбор ПИФов под собственным управлением.

Не обошлось и без недостатков:

  • Ограниченный набор инвестиционных инструментов.
  • Отсутствие выбора торговой платформы.
  • Низкое качество поддержки клиентов.
  • Частые технические сбои.

Рекомендовать брокера Сбербанк можно прежде всего начинающим инвесторам, которые не готовы вкладывать большие суммы. Он также подходит тем, для кого на первом месте стоит надёжность и защита от банкротства брокера. В то же время опытным инвесторам, ценящим разнообразие инструментов, скорость и качество связи, объём рыночных данных и готовым рисковать, лучше обратить внимание на более специализированных брокеров, например, Финам.

Полный обзор «Сбербанк Инвестиции»

Тарифный план

Комиссия на фондовом рынке

Стоимость депозитария

Комиссия за обмен валюты

Пополнение / Вывод средств

ИИС самостоятельное управление

Фондовый рынок

Сбербанк с апреля 2019 года отменил депозитарную комиссию в 149 р. в месяц. За один день брокер Сбербанка перешел из категории дорогих в категорию выгодных.

Данная комиссия сильно портила жизнь инвесторам, которые собирались вкладывать часть зарплаты каждый месяц. За год получалось дополнительных отчислений за депозитарий на 1788 рублей.

Тем не менее сказать, что в Сбербанке полностью отсутствуют любые абонентские платежи нельзя. Если вы не являетесь клиентом Сбербанка, то для открытия брокерского счета вам потребуется завести дебетовую карту, которая будет стоить от 750 рублей в первый год и по 450 рублей последующие.

Самый простой способ частично избавится от этой проблемы — выпустить неименную карту momentum. Данное решение временное, так-как после того, как срок действия истечет, невозможно будет перевыпустить карту.

Обмен валюты

Может показаться, что комиссия в 0,2% от оборота незначительна в сравнении с обменным курсом в самом банке, но если посмотреть на предложения других брокеров картина кардинально изменится:

Открытие брокер:

0,035875% тариф «Конверсионный»

Читать еще:  Кредитная мультикарта втб 24 условия пользования отзывы

ВТБ брокер:

0,05% тариф «Мой онлайн»

Альфа Директ (Альфа банк):

0,151% тариф «Оптимальный»

При достаточно конкурентных условиях на фондовом рынке брокер Сбербанка предлагает просто заградительные тарифы на валютном.

Также существуют некоторые сложности с пополнение валютного брокерского счета. Для его пополнения необходимо лично прийти в отделение и пополнить счет наличными. Для обмена крупных сумм с этим можно смириться, но каждый раз бегать в отделение неудобно.

Если вы решите использовать Сбербанк инвестор в качестве основного брокера, то рекомендую для обмена валюты использовать предложения других компаний.

Доступ к рынкам и инструментам

Московская биржа
Российские акции, облигации, индексные фонды на иностранные ценные бумаги.

да

Санкт-Петербургская биржа
Иностранные акции.

нет

Еврооблигации
Облигации в иностранной валюте.

нет

Для большинства инвесторов инструментов, которые представлены на Московской бирже будет достаточно. Иностранные акции и еврооблигации в подавляющем количестве случаев отлично замещаются биржевыми фондами и ETF. На московской бирже торгуются фонды, которые включают акции Американских, Китайских, Японских, Европейских и многих других стран.

Кратко о брокере

Надежность. Брокер Сбербанка является подразделением самого банка и на данный момент сомневаться в надежности самого большого банка в стране нет оснований.

Открытие счета. Для клиентов Сбербанка достаточно зайти в «Онлайн банк» и удаленно подать заявление на открытие брокерского счета. Заявка исполняется в течение 1-2 дней.

Мобильное приложение. Постоянные технические проблемы норма для «Сбербанк Инвестор». С течением времени устраняются недостатки, но происходит это медленно. Частые зависания, ошибки, невозможность зайти в клиент делает приложение неподходящим для активной торговли. Единственный возможный вариант использования — это редкие сделки для долгосрочного инвестирования.

Перевод средств. Как правило между брокерским и банковским счетом в одной организации переводы происходят моментально, но в Сбербанке это может затянуться на 1-2 дня. Не критично, но желательно планировать вывод и пополнение счета заранее.

Бюрократия. Сбербанк сделал многое, чтобы уменьшить работу с бумагами и упростить процедуры, но клиенту расслабляться нельзя.

Если вы поменяли паспорт и предоставите новые данные в Сбербанк, то брокер Сбербанка об этом не узнает, и вы потеряете доступ к счету. Чтобы обновить данные у брокера вам придется дополнительно ехать в отделение брокера, которого может не быть в вашем городе.

Предсказать какие еще бумаги от вас потребуются невозможно, поэтому поинтересуйтесь заранее где находится отделение именно брокера Сбербанка.

Поддержка Сбербанка брокера может квалифицированно и с небольшими задержками рассказать о условиях тарифных планов, стоимости комиссий при совершении сделок и о других простых вещах, с которыми операторы постоянно сталкиваются.

Поддержка Сбербанка, как и поддержка любого другого брокера не способна дать квалифицированный ответ на вопросы, связанные с составом продуктов (инвестиционные облигации, ИСЖ и другие структурные продукты), не сможет квалифицированно ответить на вопросы, связанные с налогами (Большинство даже не подозревают, что акции разных стран внутри ПИФа, БПИФа и ETFимеют разные ставки налогов на дивиденды) не сможет определить ваш риск-профиль и помочь в составлении инвестиционного портфеля.

Часто консультанты имеют процент комиссионных и рекомендуют не то, что выгодно вам, а то, за что они получат максимальное вознаграждение. Поэтому, к сожалению, любой ответ сотрудника вам необходимо самостоятельно перепроверять и находить документарное подтверждение его словам.

Продукты

Сбербанк предоставляет не только брокерские услуги, но и создает ПИФы, БПИФы, инвестиционные облигации и ИСЖ.

БПИФ. Сбербанк имеет свою линейку из биржевых паевых фондов (БПИФ) с приемлемыми комиссиями, но необходимо помнить, что вы можете их купить у любого брокера, так-как они торгуются на Московской бирже.

СоставАкцииАкцииОблигацииОблигацииОблигации
Название КомиссияДобрыня Никитич4%Сбербанк – Индекс Мосбиржи1,1%FinEx Russian RTS Equity0,9%

Хотелось бы напомнить аналитикам Сбербанка, что только за один день 8 октября 2008 года индекс ММВБ (переименован в индекс МосБиржи) упал на 14.35%. А за 6 месяцев 2008 года падение составляло 70%.

Это не значит, что фонды на индекс Московской биржи плохие, это значит, что они не относится к низко рискованным ценным бумагам. И думаю клиенты, которые последуют советам аналитиков из надежного государственного банка будут очень удивлены, почему их сбережения теряют больше половины во время кризиса.

Я искренне надеюсь, что клиенты не вложат в данный инструмент средства на «черный день». Потому что в самый нужный момент, когда многие могут лишится работы, окажется, что их низко рискованные продукты сбербанка обесценились.

Сбербанк в разделе «идеи» также всеми силами предлагает выгодные только ему инвестиционные облигации (обсуждались выше) и свои же облигации.

Главная задача раздела с «идеями» это продать вам наиболее выгодные для сбербанка продукты, а для того, чтобы это не выглядело совсем уж заметно разбавляют это ценными бумагами других компаний.

Иронично, что банк в справке предупреждает, что возможно существует конфликт интересов и он предпринимает все доступные меры, чтобы разрешения данного конфликта.

Подводим итоги

Выгодного, честного, идеального брокера не существует. Главными необходимым характеристиками брокер Сбербанка обладает. Он надежный и имеет конкурентные тарифы на фондовый рынок (для обмена валюты лучше подходит Открытие).

Рекомендации к покупке любого брокера лучше оставлять совсем без внимания и самостоятельно разбираться в какие ценные бумаги вкладываться.

Брокерский счет в Сбербанке: как открыть и зарабатывать на бирже

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Каждый человек хочет почувствовать себя успешным инвестором. Особенно если у него есть небольшие накопления, которые желательно выгодно разместить для их сохранения и приумножения. Поэтому тема инвестиций всегда остается популярной. Но как начать, если все кажется таким сложным и запутанным? На помощь простым обывателям приходит Сбербанк – крупнейший брокер на российском рынке. Сегодня мы узнаем, как работает брокерский счет в Сбербанке и в чем заключаются его преимущества.

О брокере Сбербанк

В начале инвестиционной деятельности трейдеру следует найти посредника. Ведь кроме того, что нужно отрыть специальный счет, для проведения операций необходимо иметь соответствующую лицензию и владеть определенными инструментами. Вникать в эти подробности тем, кто хочет просто сохранить и увеличить свои накопления, не имеет смысла. Лучше найти хорошего и надежного брокера. А кто попадает под это описание лучше, чем Сбербанк – синоним надежности и доверия?

Брокер Сбербанк открывает для своих пользователей множество возможностей. В том числе позволяет удаленно открыть брокерский счет или ИИС, легко проводить операции на фондовом или валютном рынке с помощью мобильного приложения «Сбербанк Инвестор».

Рассмотрим все достоинства брокера Сбербанк:

  • Открыть брокерский счет или ИИС можно, не выходя из дома. Для этого достаточно быть клиентом банка и зайти в приложение «Сбербанк Онлайн». Сам процесс открытия очень простой, ниже мы рассмотрим пошаговую инструкцию, как открыть счет.
  • Нет необходимости дополнительно посещать офис банка для подписания договора или, например, регистрации ключей для проведения сделок на разных платформах. Все делается удаленно, с максимальным удобством для клиента.
  • Можно выводить заработанные деньги на депозит или дебетовую карту. А учитывая, что банкоматы Сбербанка есть везде, да и распределять деньги можно с помощью мобильного приложения, то нет никаких проблем ни с переводом электронных средств в наличные, ни с их расходованием.
  • Для того, чтобы начать инвестировать (в рублях или в валюте), достаточно иметь минимальную сумму (от 1 000 рублей). Это очень удобно для тех, кто только начинает деятельность инвестора или хочет просто попробовать поработать со Сбербанком и, так сказать, на собственной шкуре ощутить все преимущества сотрудничества с данным брокером.
  • Полезные рассылки. Компетентные сотрудники банка дают прогнозы и комментируют все изменения на инвестиционном рынке. Аналитика, предоставляемая в форме отчетов, подкинет начинающему инвестору идею о наиболее выгодном размещении средств.
  • Можно выбрать тот сегмент инвестиционного рынка, который наиболее по душе начинающему инвестору. К примеру, на фондовом рынке проводятся операции с различными активами (акции, облигации, ПИФы и т.д.). На валютном рынке осуществляются манипуляции с валютой, а на срочном – с фьючерсами и опционами. Если в первых двух сегментах для новичка открыты все дороги, то в третий, наиболее рискованный, лучше не лезть, не набрав определенный опыт и знания.

Нет сомнений в том, что брокер Сбербанк является одним из наиболее надежных среди всех вариантов, представленных на данном рынке. Высокий уровень доверия населения – результат многолетней плодотворной работы. Но важно знать, что Сбербанк открывает своим пользователям дорогу только на Московскую биржу, что нередко смущает некоторых инвесторов. Зато выгодные условия обслуживания и низкие комиссии с лихвой перекрывают этот недостаток.

Условия обслуживания

Для своих пользователей – начинающих инвесторов Сбербанк разработал уникальные тарифы. Комиссии в них по праву считаются одними из самых низких среди предложений других банков. Рассмотрим эти тарифы подробнее:

  • Инвестиционный. Идеальный вариант для новичков. Его главная особенность заключается в том, что клиент постоянно получает аналитику, прогнозы, новости и различную полезную информацию, которая помогает ему корректировать свои решения и постепенно обучаться работе на бирже. Обслуживание бесплатное, комиссия берется от суммы оборота, от 0,2%.
  • Самостоятельный. Это вариант для более опытных инвесторов, которые не нуждаются в дополнительном информировании. Комиссия взимается от оборота, в этом варианте она еще ниже – от 0,018%, зато отсутствуют рассылки и прогнозы экспертов.

Пользователь самостоятельно выбирает для себя тариф, руководствуясь своим опытом и предпочтениями. Возможно, кого-то удивит такой «скудный» выбор тарифных планов, особенно по сравнению с другими брокерами (тот же самый ВТБ). Но на самом деле, здесь и не нужно большего, если учитывать, что комиссия берется только от оборота средств, а все остальное предоставляется бесплатно.

Как открыть брокерский счет

Открыть брокерский счет в Сбербанке может любой желающий. Сделать это можно дистанционно (через мобильное приложение или Сбербанк Онлайн) или непосредственно в одном из отделений. Первый вариант подходит для тех, кто уже является клиентом банка (имеет карточку или депозит), поскольку по условиям договора деньги могут быть перечислены только на сбербанковские продукты. Вторым вариантом может воспользоваться как тот, кто еще ни разу не пользовался продуктами банка, так и клиент, желающий лично проконсультироваться с сотрудниками структуры.

Если было решено открывать счет в отделении банка, необходимо предварительно узнать, в каком из филиалов осуществляют открытие брокерских счетов, изучить информацию по тарифным планам и условиям сотрудничества. При себе нужно иметь паспорт, ИНН, СНИЛС и банковскую карту (при наличии).

Дистанционно открыть счет можно двумя способами: через мобильное приложение или интернет-ресурс. Пошаговая инструкция открытия брокерского счета через Сбербанк Онлайн:

  1. Для начала необходимо авторизоваться в личном кабинете (ввести логин, пароль и СМС-код).
  2. На верхней панели вкладок нужно щелкнуть на «Прочее» и выбрать раздел «Брокерское обслуживание».
  3. В центре открывшегося окна будет кнопка «Открыть брокерский счет». Необходимо нажать на нее.
  4. Затем ресурс предложит выбрать интересующие вас сегменты инвестиционного рынка (валютный, фондовый срочный).
  5. Необходимо указать один из двух предложенных тарифных планов. Новичкам всегда рекомендуется «Инвестиционный».
  6. Далее следует указать счет для вывода заработанных средств. Это могут быть банковская карта или депозит.
  7. Ресурс запросит согласие на обработку персональных данных. Чтобы продолжить дальше, нужно поставить галочку напротив строки «Я согласен».
  8. Затем необходимо согласиться или отказаться от возможности использования заемных средств (поставить галочку или наоборот). Эта услуга позволяет совершать операции по стоимости, превышающей имеющие средства или активы.
  9. Необходимо ответить на вопрос об открытии ИИС (согласиться или поставить запрет).
  10. Дальше следует указать цель открытия брокерского счета. Обычно это сохранение капитала и получение дополнительного дохода.
  11. Затем будут выходить вопросы, касающиеся личных данных пользователя (дата и страна рождения, паспортные данные и т.д.). Где это требуется – нужно ответить, в других местах просто проверить введенные данные.
  12. Далее нужно будет указать адрес электронной почты и подтвердить свой номер телефона.
  13. В конце следует дать согласие на заключение договора и отправить заявление на обработку.

В течение 2 дней, отведенных на открытие брокерского счета, на указанный телефон поступит уведомление о решении банка. В случае положительного ответа (что вероятнее всего) в сообщении будут указаны логин и одноразовый пароль, которые вводятся во время входа в личный кабинет.

Второй вариант дистанционной регистрации брокерского счета отличается от первого только в деталях. Для начала необходимо войти в приложении, перейти во вкладку «Инвестиции» и нажать кнопку «Открыть». Далее необходимо следовать инструкциям приложения. По сути, там также надо будет выбирать тарифный план, инструмент вывода, рынки и вводить свои данные. В конце необходимо подтвердить корректность введенных данных с помощью СМС-кода и дожидаться решения банка.

Пользоваться брокерским счетом Сбербанка очень просто. Чтобы его пополнить, достаточно просто зайти в приложение или в онлайн-ресурс. Правда, если нужно внести на счет валюту, все-таки придется прогуляться до отделения банка.

Совершать операции можно в тех же сервисах или скачав приложение «Сбербанк Инвестиции». Оно специально приспособлено для проведения операций на инвестиционном рынке, имеет удобный и интуитивно понятный интерфейс.

Вывести средства в рублях можно только на сбербанковские продукты. Еще при открытии счета нужно будет выбрать депозит или банковскую карту, куда будет перечисляться доход. Суточный лимит вывода – 100 000 рублей. Все, что сверх этого, требует дополнительного подтверждения. Вывести валюту (например, вывести доллары) тоже не составит труда, но лучше уточнить этот момент у специалистов.

Как зарабатывать на бирже

Имея определенную подготовку, зарабатывать на бирже сможет даже человек без профильного финансового образования. Существует несколько способов заработка на инвестиционной бирже (ценные бумаги, валюта), которые доступны тем, кто открыл брокерский счет в Сбербанке:

  • Получение дохода от операций с акциями российских компаний, представленных на Московской бирже. Это может быть заработок в виде дивидендов или получение навара за счет спекуляции активами (покупка и продажа по более высокой цене).
  • Приобретение облигаций российских компаний с целью получения купонного дохода или дальнейшей перепродажи. Также здесь можно купить государственные, муниципальные или корпоративные облигации.
  • Проведение операций с иностранной валютой. Покупка для дальнейшей продажи и получения дохода за счет курсовой разницы.
  • Также брокер Сбербанк дает своим пользователям доступ к проведению операций с ПИФами, фьючерсами, опционами и другими инструментами, представленными на Московской бирже.

Сбербанк позиционирует свою деятельность именно как инвестиционную, то есть направленную на долговременное сотрудничество и получение дополнительного дохода. В качестве брокера его обычно выбирают те, кто ценит стабильность, надежность и удобство.

Отзывы о брокерском счете в Сбербанке

Чтобы составить полное представление о Сбербанке, как о брокере, необходимо изучить отзывы реальных людей на авторитетных сайтах. К примеру, некоторые пользователи указывают, что брокер действительно больше подходит для долгосрочного инвестирования, поскольку именно для этих операций у него созданы наиболее благоприятные условия.

Много положительных отзывов на тему надежности и доступности Сбербанка. Действительно, отделения банка есть в каждом районе всех городов России. Благодаря чему у клиентов всегда есть возможность положить валюту, попасть к компетентному сотруднику для консультации в случае затруднения, особенно если непонятно как закрыть счет.

Некоторые пользователи отрицательно отзываются о работе службы поддержки. Они утверждают, что дозвониться до специалистов иногда бывает очень трудно, приходится ждать по 15-30 минут.

Инвесторы положительно отзываются о низких комиссиях и бесплатном обслуживании счета. Особенно хорошо это заметно в сравнении с другими брокерами.

Встречаются отрицательные отзывы, касающиеся приложения «Сбербанк Инвестиции». Пользователи уверяют, что сервис не поддерживает полный функционал, может иногда зависать и еще «сыровато». Но как и любой интернет-ресурс, это приложение постоянно дорабатывается. Тем, кто еще не уверен, как именно работать, можно воспользоваться демо-версией программы.

Сбербанк, как и любой брокер, имеет свои преимущества и недостатки. Оценить их в полной мере можно только в процессе работы. Тем не менее, благодаря надежности, стабильности и доступности, а также постоянному совершенствованию, этот брокер является одним из наиболее востребованных в среде инвесторов.

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector